銀保監(jiān)會發(fā)布《保險資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定》

據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)消息，為進(jìn)一步深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，強(qiáng)化保險資產(chǎn)管理公司監(jiān)管，促進(jìn)保險資產(chǎn)管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，銀保監(jiān)會發(fā)布了《保險資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定》(以下簡稱《規(guī)定》)，自2022年9月1日起施行。

據(jù)銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，《規(guī)定》共計7章、85條，主要內(nèi)容包括以下幾個方面。

一是新增公司治理專門章節(jié)。結(jié)合近年來監(jiān)管實(shí)踐，從總體要求、股東義務(wù)、激勵約束機(jī)制、股東會及董事會監(jiān)事會要求、專門委員會設(shè)置、獨(dú)立董事制度、董事監(jiān)事履職、高管兼職管理等方面明確了要求，提升保險資管公司經(jīng)營運(yùn)作獨(dú)立性，全面強(qiáng)化公司治理監(jiān)管的制度約束。

二是將風(fēng)險管理作為專門章節(jié)，從風(fēng)險管理體系、風(fēng)險管理要求、內(nèi)控審計、子公司風(fēng)險管理、關(guān)聯(lián)交易管理、從業(yè)人員管理、風(fēng)險準(zhǔn)備金、應(yīng)急管理等方面進(jìn)行全面增補(bǔ)，著力增強(qiáng)保險資管公司風(fēng)險管理能力，切實(shí)維護(hù)保險資金等長期資金安全。

三是優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計要求。落實(shí)國務(wù)院金融委擴(kuò)大對外開放決策部署，對保險資管公司的境內(nèi)外保險公司股東一視同仁，取消外資持股比例上限。此外，對所有類型股東設(shè)定了統(tǒng)一適用的條件，嚴(yán)格非金融企業(yè)股東的管理。

四是優(yōu)化經(jīng)營原則及相關(guān)要求。原規(guī)定主要從受托管理保險資金角度規(guī)定了保險資管公司的基本經(jīng)營原則。本次修訂細(xì)化了保險資管公司業(yè)務(wù)范圍，增加了受托管理各類資金的基本原則，明確要求建立托管機(jī)制，完善資產(chǎn)獨(dú)立性和禁止債務(wù)抵消表述，嚴(yán)禁開展通道業(yè)務(wù)，并對銷售管理、審慎經(jīng)營等作了規(guī)定。

五是增補(bǔ)監(jiān)管手段和違規(guī)約束。增補(bǔ)了分級監(jiān)管、信息披露、重大事項報告等內(nèi)容，豐富了監(jiān)督檢查方式方法和監(jiān)管措施，增加了違規(guī)檔案記錄、專業(yè)機(jī)構(gòu)違規(guī)責(zé)任、財務(wù)狀況監(jiān)控和自律管理等內(nèi)容，進(jìn)一步提升機(jī)構(gòu)監(jiān)管質(zhì)效。

《規(guī)定》在引導(dǎo)保險資管公司加大對資本市場支持力度方面有什么思路?銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，銀保監(jiān)會歷來高度重視維護(hù)和促進(jìn)資本市場長期健康穩(wěn)定發(fā)展。《規(guī)定》引導(dǎo)保險資管公司堅守保險資金、企業(yè)年金等長期資金核心管理人定位，鼓勵保險資管公司鞏固和發(fā)揮長期投資優(yōu)勢，更好發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者作用，為資本市場長期健康穩(wěn)定發(fā)展提供穩(wěn)定的長期資金支持。

一是引導(dǎo)保險資管公司立足長期投資。在機(jī)構(gòu)定位上，明確保險資管公司“以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)長期保值增值為目的”，支持、鼓勵和引導(dǎo)保險資管公司立足長期投資、穩(wěn)健投資、價值投資，實(shí)現(xiàn)與其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的差異化發(fā)展。

二是引導(dǎo)保險資管公司專業(yè)化運(yùn)作，夯實(shí)長期投資能力。一方面，允許符合條件的保險資管公司投資設(shè)立從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)或與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)的子公司，實(shí)現(xiàn)精細(xì)化管理和專業(yè)化運(yùn)作。另一方面，明確分級分類監(jiān)管要求，強(qiáng)化監(jiān)管評級結(jié)果運(yùn)用，支持監(jiān)管評級較高、經(jīng)營運(yùn)作穩(wěn)健的機(jī)構(gòu)開展創(chuàng)新型業(yè)務(wù)，引導(dǎo)機(jī)構(gòu)不斷加強(qiáng)自身專業(yè)化建設(shè)。

三是鼓勵保險資管公司提升市場化運(yùn)作水平，積極參與資本市場發(fā)展建設(shè)。《規(guī)定》結(jié)合保險資管行業(yè)實(shí)踐和長期資金需求，進(jìn)一步細(xì)化保險資管公司的經(jīng)營范圍，支持和引導(dǎo)保險資管公司全面提升綜合服務(wù)能力，為保險資金、企業(yè)年金、職業(yè)年金等長期資金投資運(yùn)作提供更加全面、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)，助力提升直接融資比重。

此外，《規(guī)定》強(qiáng)化了對保險資管公司內(nèi)控審計、關(guān)聯(lián)交易管理、從業(yè)人員管理、公平對待投資者等方面的監(jiān)管要求，引導(dǎo)保險資管公司更加審慎穩(wěn)健地開展投資運(yùn)作，有利于為資本市場平穩(wěn)健康運(yùn)行培育更多穩(wěn)健型的機(jī)構(gòu)投資者。

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